Przejdź do głównej treści
System AML do weryfikacji klientów i dokumentowania obowiązków

Mniej pracy z AML.
Więcej porządku.

Sprawdzaj klientów na listach sankcyjnych, oceniaj ryzyko i zapisuj transakcje. Raporty, oświadczenia i historia działań w jednym systemie.

Załóż darmowe konto Zobacz, jak działa system

Bez karty · Bez zobowiązań · Rejestracja w 60 sekund. W SystemAML zarejestrowało się już ponad 1300 firm.

W systemie zapiszesz:

ocenę ryzyka z historią zmian i uzasadnieniem,
wynik sprawdzenia na listach sankcyjnych,
raport o podmiocie i oświadczenia (PEP, pochodzenie majątku, beneficjent) do dalszej weryfikacji.
Konto podstawowe 0 zł / na zawsze
Bez zobowiązań Anuluj w każdej chwili
Dokumenty Raporty i oświadczenia

Wybrane firmy korzystające z SystemAML

MSTrade
IDFM
Swaply

Wybierz najbliższy krok

Co musisz uporządkować najpierw?

AML ma wiele pojęć, ale pierwsza decyzja powinna być prosta. Wybierz sytuację, a strona zaprowadzi Cię do właściwego dowodu lub działania.

Nie wiem, czy AML mnie dotyczy Krótka ankieta prowadzi przez branżę, typ działalności i podstawowe obowiązki. Sprawdź obowiązki → Muszę przygotować dokumenty Zobacz, jak system prowadzi od danych klienta do ocen ryzyka, rejestrów i gotowych dokumentów. Zobacz proces → Chcę sprawdzać klientów i transakcje KYC, CRBR, listy sankcyjne, rejestry i monitoring w jednym uporządkowanym miejscu. Poznaj moduły → Szukam kosztów i pakietów Porównaj darmowe konto, plany abonamentowe oraz pakiety dokumentów i szkoleń. Przejdź do cennika →
Ryzyko kontroli

Kontrola sprawdza, co zrobiłeś – i czy umiesz to udokumentować.

Brak wymaganej procedury, oceny ryzyka czy dokumentacji zastosowanych środków to naruszenie ustawy AML, nawet jeśli klientów faktycznie sprawdzałeś.

1

Dzień pierwszy

Mail z GIIF. Organ wyznacza krótki termin na przesłanie procedury, oceny ryzyka i rejestru transakcji. Przeszukujesz foldery. Brakuje dokumentów. Szukasz wzorów. Wiesz, że to za mało.

2

Dzień trzeci

Wysyłasz, co masz: niekompletne, niespójne, nieaktualne. Nie masz danych, które GIIF chce zobaczyć.

3

Kilka tygodni później

Otrzymujesz decyzję administracyjną. Dochodzą koszty, formalności i ryzyko publikacji informacji o naruszeniu.

SystemAML porządkuje wszystkie obowiązki AML w jednym miejscu.
Rejestry, raporty podmiotów i oświadczenia oraz ślad wykonanych działań – do dalszej weryfikacji i użycia podczas kontroli.

Załóż darmowe konto
Dlaczego SystemAML?

Bez SystemAML walczysz z przepisami.Z SystemAML – masz je po swojej stronie.

Zamiast przekopywać się przez przepisy i tworzyć dokumenty od zera – korzystasz z systemu, który porządkuje żmudne czynności i zostawia ślad wykonanych działań.

Dokumenty i oświadczenia
Raporty o podmiocie i oświadczenia (PEP, pochodzenie majątku, beneficjent rzeczywisty) generujesz z wprowadzonych danych
Listy sankcyjne
Pełny automatyczny bieżący monitoring z alertami (UE, ONZ, UK, US, MSWiA)
Ocena ryzyka
System prowadzi Cię krok po kroku przez kompletny kwestionariusz
Rejestry transakcji
Jeden uporządkowany rejestr dostępny online, przygotowany na potrzeby kontroli
Zgodność z ustawą
System wspierający wykonanie obowiązków według aktualnych przepisów i wytycznych
Kontrola GIIF
Generujesz zawiadomienia XML według schematów GIIF
Czas i stres
Spokój ducha i oszczędność czasu – mniej ręcznej pracy przy formalnościach
Odpowiedzialność
Nadal na Tobie – ale masz solidne narzędzie i dowody należytej staranności

W SystemAML zarejestrowało się już ponad 1300 firm.
Zacznij od darmowego konta i zobacz, które obowiązki możesz uporządkować.

Załóż darmowe konto
Dla kogo jest SystemAML

Obowiązki AML dotyczą wielu branż. Sprawdź, czy Ty też musisz je spełnić.

SystemAML działa w wielu typach instytucji obowiązanych. Bez względu na rodzaj działalności – pomaga uporządkować dokumenty, rejestry i kontrolne ślady działań.

Banki i instytucje finansowe
Biura Usług Płatniczych
Bukmacherzy
Doradcy podatkowi
Firmy pożyczkowe
Fundusze inwestycyjne
Instytucje pieniądza elektronicznego
Krajowe Instytucje Płatnicze
Galerie sztuki i domy aukcyjne
Stowarzyszenia i fundacje (gotówka od 10 000 euro)
Zakłady ubezpieczeń na życie i pośrednicy (dział I)
Firmy faktoringowe

Nie masz pewności czy AML Cię dotyczy?
Wypełnij krótką ankietę i sprawdź swoje obowiązki.

Wypełnij ankietę
Jak to działa

Realizuj obowiązki z ustawy AML krok po kroku

SystemAML prowadzi od pierwszego klienta, przez rejestry i dokumenty, aż po materiały potrzebne przy kontroli. Mniej ręcznego szukania, więcej udokumentowanych kroków.

01

Dodaj klienta

Wpisz NIP albo wyślij link do formularza. System sam pobierze dane z CEIDG, KRS i CRBR.

02

Dodaj transakcje i działania

System prowadzi rejestry AML i sprawdza klientów na listach sankcyjnych. Kreator prowadzi przez kryteria oceny i przygotowuje kartę oceny ryzyka z uzasadnieniem; ocenę zatwierdza osoba odpowiedzialna za AML.

03

Pobierz gotowe dokumenty

Raport o podmiocie (m.in. z danymi z Krajowego Rejestru Zadłużonych), ocena ryzyka i oświadczenia (PEP, pochodzenie majątku, beneficjent) – przygotowane do weryfikacji podczas kontroli.

Bez analizowania ustawy. Bez szablonów z internetu.
Najważniejsze materiały w jednym miejscu – gotowe do przeglądu i aktualizacji.

Załóż darmowe konto
Funkcje systemu

Najważniejsze moduły AML – w jednym systemie.

Zestaw narzędzi, który pomaga wykonać i udokumentować obowiązki wynikające z polskiej ustawy AML.

Zaawansowana Ocena Ryzyka

6-poziomowy system oceny oparty na 5 typach ryzyka geograficznego, PKD oraz profilu klienta. Kreator prowadzi przez kryteria oceny i przygotowuje kartę oceny ryzyka z uzasadnieniem; ocenę zatwierdza osoba odpowiedzialna za AML. Pełna historia zmian.

Skaner Sankcyjny (5 list)

Automatyczny screening w bazach: UE, ONZ, UK, US oraz MSWiA. Obsługa false-positives i raporty PDF.

Beneficjenci (CRBR)

Automatyczne pobieranie i weryfikacja beneficjentów rzeczywistych na podstawie NIP.

Raporty GIIF

Generowanie zawiadomień do GIIF (pliki XML zgodne ze schematami) w kilka sekund.

Rejestry Publiczne

Integracja z REGON, KRS, VIES, RPKIP oraz listą ostrzeżeń publicznych KNF. Automatyczne uzupełnianie formularzy. W raporcie o podmiocie także dane z Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ).

Monitorowanie Transakcji

Automatyczne wykrywanie transakcji podejrzanych i przekraczających limity ustawowe (fiat & crypto).

Biała Lista VAT

Weryfikacja numerów kont bankowych kontrahentów bezpośrednio w bazie MF.

Cloud Sync

Archiwizacja dokumentów w Google Drive lub OneDrive jednym kliknięciem.

Zespoły

Wielodostęp dla pracowników z precyzyjnym zarządzaniem uprawnieniami (od planu Standard).

API Webhooks

Pełna integracja z Twoim systemem CRM/ERP i automatyzacja zdarzeń.

Procedura AML

Projekt procedury dopasowany do rodzaju działalności – jako osobny, płatny pakiet dokumentów (we współpracy z Kancelarią LegalGeek).

Szablony i Oświadczenia

Gotowe do podpisu oświadczenia PEP, o pochodzeniu majątku oraz beneficjencie.

I dziesiątki innych funkcji zaprojektowanych dla większego bezpieczeństwa Twojej firmy.

Zaufanie buduje się latami.
My pomagamy je chronić.

Zobacz, co mówią przedsiębiorcy, którzy już uporządkowali swoje procedury AML.

" Uratowało mi skórę przed kontrolą. Wszystko miałem w jednym miejscu – nie musiałem zgadywać, co mam przygotować. "
T
Tomasz
Właściciel biura rachunkowego
" Bałam się AML jak ognia. Teraz nie wyobrażam sobie pracy bez SystemAML. To jakby ktoś zdjął mi z barków 100 kg. "
K
Katarzyna
Pośredniczka nieruchomości
" Zaoszczędziłem mnóstwo czasu i stresu. System sam ogarnia to, co wcześniej próbowałem sklecić w Excelu i Wordzie. "
M
Michał
Kantor internetowy
Cennik

Zacznij za darmo.
Rozwijaj się, kiedy będziesz gotowy.

Nie musisz podejmować decyzji od razu. Konto podstawowe jest całkowicie darmowe – bez limitu czasu. Gdy Twoje potrzeby rosną, masz do wyboru elastyczne plany abonamentowe lub indywidualne wdrożenie.

Konto podstawowe

0 zł / miesięcznie

Prowadzisz rejestry, generujesz raporty o podmiotach i wypełnione oświadczenia. Możesz mieć do 5 zapisanych podmiotów. Co miesiąc masz do dyspozycji 5 transakcji, 5 sprawdzeń sankcyjnych i 2 weryfikacje KYC.

Bez limitu czasu
Popularne

Plany abonamentowe

od 160 zł / miesięcznie

Gdy liczba klientów i transakcji rośnie, wybierasz abonament: większe limity i weryfikacje KYC, a w wyższych planach także praca zespołowa i dostęp API. Płacisz wtedy, kiedy naprawdę potrzebujesz więcej.

Elastyczne rozszerzenia

Konto Enterprise

Wycena indywidualna

Dla większych organizacji, kancelarii i instytucji płatniczych. Indywidualne limity, integracje z Twoim systemem, własne środowisko danych, a nawet wdrożenie on-premise.

Pełne dostosowanie

Wybierz plan, który pasuje do Twojej skali działalności. Możesz zacząć za darmo i przejść wyżej w dowolnym momencie – bez ryzyka.

Zobacz szczegółowy cennik

Nie wiesz, który plan wybrać? Zapytaj o plan dla swojej firmy

Produkty AML

Gotowe rozwiązania compliance

Pakiet procedury AML i szkolenia kupujesz niezależnie od abonamentu. Pakiet zawiera jeden dostęp do szkolenia – dla kolejnych osób dokupujesz szkolenie. Wybierz to, czego potrzebuje Twoja firma.

Szkolenia AML

269 zł netto

jednorazowo, za osobę

Profesjonalne szkolenie online z certyfikatem. Wybierz wariant AML+RODO lub AML+Waluty Wirtualne. Dostęp na 12 miesięcy, materiały do pobrania.

  • 2 warianty do wyboru (RODO / Crypto)
  • Certyfikat dla uczestników
  • Cena za każdego uczestnika – kupujesz tyle dostępów, ilu potrzebujesz
  • Samodzielne szkolenie – przydatne także przy innym systemie AML
Zobacz szczegóły szkolenia
BESTSELLER

Pakiet procedury AML

1200 zł netto/rok

Dokumenty, aktualizacje przez 12 miesięcy i 1 dostęp do szkolenia

Procedura AML, analiza ryzyka i szablony dokumentów – projekty do dostosowania i zatwierdzenia w firmie. To osobny produkt: raporty podmiotów i oświadczenia generujesz niezależnie na koncie w systemie. W cenie masz 1 dostęp do szkolenia z certyfikatem; szkolenia dla kolejnych osób możesz dokupić.

  • 10 dokumentów compliance (procedury, szablony)
  • Szkolenia AML dostępne jako osobny produkt
  • Aktualizacje prawne przez 12 miesięcy
Zobacz pakiet procedury AML

Zakup szkolenia lub pakietu procedury AML nie wymaga płatnego abonamentu w systemie. Szczegółowy zakres i okres dostępu znajdziesz na stronie wybranego produktu.

Baza wiedzy

Kompendium AML

Poznaj najnowsze artykuły z bazy wiedzy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

Przejdź do Kompendium Wiedzy AML
FAQ

Najczęściej zadawane pytania

Masz wątpliwości? Zebraliśmy odpowiedzi na najczęściej pojawiające się pytania dotyczące SystemAML, bezpieczeństwa i przepisów.

Załóż darmowe konto
01

Czy ja na pewno muszę stosować AML?

Jeśli Twoja działalność znajduje się na liście tzw. „instytucji obowiązanych" – tak, musisz prowadzić dokumentację AML. Nie wiesz, czy to dotyczy Ciebie? Wypełnij krótką ankietę, która to sprawdzi.

02

Czym jest SystemAML?

SystemAML to oprogramowanie SaaS wspomagające automatyzację procesów AML i KYC dla instytucji obowiązanych oraz skuteczną realizację wymogów ustawy sankcyjnej. Łączy ocenę ryzyka, weryfikacje na listach sankcyjnych, dokumentację i raportowanie w jednym miejscu, dlatego jest uznawane za jedno z najbardziej optymalnych rozwiązań dostępnych na rynku.

03

Czy to jest legalne i zgodne z wymaganiami GIIF?

SystemAML wspiera realizację obowiązków wynikających z ustawy AML oraz komunikatów GIIF, dostarczając wzory i projekty dokumentów do dostosowania oraz porządkując dokumentację. Ostateczna odpowiedzialność za zastosowanie procedur pozostaje po stronie instytucji obowiązanej.

04

Czym różni się darmowe konto od pakietu procedury AML i planów płatnych?

Konto Free jest darmowe bez limitu czasu i pozwala przechowywać do 5 podmiotów. Co miesiąc możesz dodać 5 transakcji, wykonać 5 sprawdzeń sankcyjnych i przeprowadzić 2 weryfikacje KYC. Generujesz raporty o podmiotach i wypełnione oświadczenia: PEP, zgodności danych, pochodzenia majątku i beneficjentów rzeczywistych. Pakiet procedury AML za 1200 zł netto (w tym 1 dostęp do szkolenia) kupujesz osobno. Abonament zwiększa limity, w tym limit KYC, a wyższe plany oferują także pracę zespołową i dostęp API. Okres próbny obejmuje 5 weryfikacji KYC łącznie w ciągu 7 dni.

05

Co się stanie z moimi danymi?

Twoje dane są przechowywane na szyfrowanych serwerach, zgodnie z RODO. Nie sprzedajemy ich i nie udostępniamy podmiotom trzecim poza przypadkami przewidzianymi w umowie powierzenia i przepisach prawa.

06

Czy coś się stanie, jeśli założę konto, ale z niego nie skorzystam?

Nie. Konto podstawowe jest darmowe i nie wiąże się z żadnymi opłatami ani zobowiązaniami. Nie musisz podawać karty ani danych płatniczych.

07

Jak wygląda korzystanie z systemu w praktyce?

Logujesz się, wpisujesz dane klienta lub NIP, dodajesz transakcje – system prowadzi Cię krok po kroku. Na końcu masz uporządkowane dokumenty AML i ślad wykonanych działań.

08

Co jeśli zmienią się przepisy?

Aktualizujemy treści systemu po zmianach przepisów. Procedurę i ocenę ryzyka weryfikujesz i zatwierdzasz w firmie – dzięki temu łatwiej utrzymać dokumenty i procesy w porządku.

Gotowy, żeby uporządkować AML?

Załóż darmowe konto, dodaj pierwszego klienta i przygotuj raport o podmiocie. Bez karty płatniczej i bez limitu czasu w planie Free.

W SystemAML zarejestrowało się już ponad 1300 firm

Wolisz najpierw porozmawiać? Zapytaj o rozwiązanie dla swojej firmy